Estrés financiero: cómo afecta a los argentinos y qué rol juegan los créditos

En un contexto en donde el 80% vive mensualmente con $166.000 o menos y, debido a la inflación, los salarios pierden mensualmente poder de compra, el 76% de los argentinos aseguran tener dificultades financieras y el 62% ha “recortado” sus gastos. Según el Global Findex 2021 que publica el Banco Mundial, dos de cada tres personas en países en desarrollo sienten estrés financiero, es decir, experimentan emociones e incluso síntomas físicos que afectan su calidad de vida.

En línea con este escenario, el equipo de Investigación Estratégica de Naranja X profundizó sobre el concepto, sus motivos y efectos en las personas, con el objetivo de entender mejor la relación entre bienestar y finanzas.

Así es como surge el primer informe en Argentina sobre Bienestar Financiero, que revela en qué medida los productos y servicios dan solución a situaciones cotidianas que estresan a las personas, tales como decidir en qué gastar, dónde recortar, cuánto ahorrar y cómo ganarle a la inflación.

Algunos resultados

El reporte revela que casi el 80% de las personas encuestadas afirmó que los productos financieros le brindan un mayor bienestar.

Dentro de este grupo, el 43% valoró sentirse más “protegido” al tener la posibilidad de realizar consumos esenciales y cobertura ante urgencias. En tanto, el 31% experimentó “alivio” por tener la oportunidad de organizar sus números y tomar mejores decisiones . Por último, el 23% indicó que los productos le facilitan el «disfrute» a partir del acceso a consumos que los hacen “sentir parte” (como los artículos tecnológicos y la indumentaria de moda).

“En línea con nuestro propósito de promover la inclusión y educación financiera, en Naranja X nos propusimos brindar información relevante y confiable que permita comprender el impacto de las soluciones financieras en la calidad de vida de las personas, específicamente en relación al estrés y bienestar financiero” señaló Juan Ignacio Talento, Chief Product Officer de Naranja X.

Los productos que más están contribuyendo a generar bienestar en las personas son los crediticios (tarjeta de crédito y préstamos), en un contexto en el que el 76% declara tener dificultades financieras y el 62% reconoce haberse visto obligado a recortar gastos en su presupuesto según el Win World Survey 2022.

“En relación a la inclusión, entendemos que el acceso a productos financieros no es suficiente ni igual para todos y que debe ampliarse. Pero también debe aportar respuestas a desafíos concretos que enfrentan las personas todos los días”, concluye Talento.